O controle de fluxo de caixa é basicamente acompanhar as entradas e saídas financeiras desde o início das atividades até o encerramento de cada dia, mas por que é importante fazer isso? Confira!
Empreender não é apenas estabelecer um bom relacionamento com os clientes, divulgar serviços ou produtos e trabalhar com vendas, mas também ter cuidado com a saúde financeira da empresa para manter as atividades funcionando a longo prazo.
Como você já deve imaginar, ter uma empresa vai muito além de lidar com números, envolve organização, conhecimento em vários setores, cumprimento de obrigações fiscais, análise de dados, entre outros.
Uma das principais atividades essenciais para desenvolver uma empresa no mercado é aplicar um bom controle do fluxo de caixa diariamente. Você já sabe como fazer isso?
Neste artigo reunimos as principais informações sobre o que é fluxo de caixa diário, para que serve e quais são os benefícios gerados ao adotar esse hábito em seu negócio. Acompanhe a leitura conosco!
O que é controle do fluxo de caixa?
Como falamos há pouco, para garantir o sucesso de uma organização é necessário organizar as finanças de forma estratégica e segura, e isso não é feito da noite para o dia: é um processo que exige acompanhamento diário para identificar e documentar todos os processos financeiros.
O fluxo de caixa se refere a todas as movimentações financeiras que acontecem em um empreendimento, em um determinado período de tempo. O controle do fluxo de caixa deve monitorar e registrar as entradas e saídas de dinheiro, a fim de proporcionar uma visão mais clara sobre as operações da empresa e, assim, melhorar a gestão.
O fluxo de caixa pode ser controlado de várias formas, podendo ser realizado mensalmente, quinzenalmente ou diariamente. Isso pode ajudar você a entender em quais períodos a sua empresa garante um desempenho mais satisfatório.
Para que serve o fluxo de caixa diário?
O principal objetivo do fluxo de caixa é apurar e projetar o saldo disponível para obter capital de giro acessível tanto para manter as operações da empresa quanto para investir em melhorias.
No fluxo de caixa, devem ser registrados todos os recebimentos, pagamentos efetuados, recebimentos e pagamentos previstos em até 3 meses, saldo do fluxo e controle operacional.
Dessa forma, ao analisar o fluxo de caixa, você consegue traçar estratégias para reverter situações negativas e alavancar o crescimento da sua organização. Porém, será que é realmente preciso fazer isso diariamente?
Ao fazer um controle diário do fluxo de caixa, a identificação de sinais de alerta torna-se mais prática, o que evita possíveis erros, desentendimentos, prejuízos e preocupações.
De acordo com pesquisas do Sebrae, 1 a cada 4 empresas brasileiras fecham antes mesmo de completar 2 anos de vida no mercado. Entretanto é possível encontrar formas de lidar melhor com as crises econômicas e os imprevistos financeiros.
O fluxo de caixa diário ajuda empreendedores e gestores a estimarem os recebimentos e as despesas dos próximos dias, antecipando problemas, planejando com mais segurança e investindo em estratégias para aumentar o faturamento.
Como fazer a gestão do fluxo de caixa diariamente?
Depois de entender a importância de ter um controle de fluxo de caixa diário e conhecer todos os benefícios desse processo, chegou a hora de saber como aplicar essa ferramenta no dia a dia da sua empresa. Para isso, é importante seguir alguns passos, como:
- escolher ferramentas de controle, como planilhas ou sistemas de gestão financeira;
- analisar as entradas e saídas financeiras do caixa e separá-las em categorias;
- documentar todas as entradas e saídas, e registrar detalhes (despesa fixa ou variável, meio de pagamento, entre outros);
- somar as entradas e diminuir do total o valor das saídas para analisar o saldo de cada dia;
- contar com uma equipe especializada em contabilidade.
Fazer um bom controle do fluxo de caixa diário ajuda você a tomar decisões melhores com mais praticidade e eficácia, impulsionando os resultados da sua gestão e da saúde financeira da empresa.
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