Um termo muito utilizado por empreendedores, gestores e profissionais de finanças e do marketing, o payback nada mais é do que um indicador do tempo de retorno de um determinado investimento até o momento deste ser recuperado. Para entender melhor sobre esse assunto e descobrir como calcular o payback é só continuar lendo esse post.
Ao abrir ou expandir uma empresa, e fazer investimentos, é necessário ter um embasamento mais aprofundado para saber se vale a pena tomar determinadas decisões e, assim, garantir segurança com as finanças do seu negócio, evitando perdas ou prejuízos.
Ao longo desse post, você vai aprender mais sobre o payback e entender tudo o que você precisa para calculá-lo antes de aplicar as finanças do seu negócio. Confira e aproveite!
O que é payback?
Payback, também conhecido como “retorno do investimento“, é uma técnica para calcular o período de retorno de investimentos em uma organização. Ou seja, por meio dessa técnica, o empreendedor consegue analisar quanto tempo vai levar para recuperar o dinheiro investido em alguma aplicação, sendo um parâmetro importante para avaliar os investimentos de um projeto ou negócio.
O período do retorno não precisa ser curto ou longo, pois isso depende do tipo e dos objetivos do investimento aplicado.
Quais são os objetivos do payback?
Como já foi dito anteriormente, o payback costuma ser utilizado por empresários, gestores ou investidores para calcular o tempo de recuperação de um dinheiro investido.
Diretamente relacionado ao financeiro e fluxo de caixa de uma empresa, já que essa técnica ajuda você a não comprometer suas finanças, o payback também se liga a outros indicadores importantes, como: ROI (Retorno sobre Investimento); VPL (Valor Presente Líquido) e TIR (Taxa Interna de Retorno).
- ROI: retorno sobre o investimento – ou taxa de retorno – é uma métrica financeira que se baseia na relação entre a quantidade de dinheiro ganho e o dinheiro aplicado em um investimento;
- VPL: valor presente líquido – ou valor atual líquido – é uma métrica utilizada para calcular os fluxos de caixa e deduzir uma taxa de custo de capital;
- TIR: taxa interna de retorno – ou taxa interna de rentabilidade- é um método que calcula a taxa de desconto, que deve ter um fluxo de caixa para que o VPL seja igual a zero.
Como calcular o payback?
Antes de partir para as formas de calcular o payback de sua empresa, é importante saber que há dois tipos de payback, que são:
– Payback simples: o tipo mais utilizado, que reúne dados do fluxo de caixa para realizar o cálculo, em que deve-se dividir o investimento inicial pelo saldo médio do fluxo de caixa em um determinado período.
– Payback descontado: possui uma taxa de desconto anual, fazendo a correção de valores do período. Para calculá-lo, é preciso levar em conta a Taxa Mínima de Atratividade (TMA) e o Valor Presente Líquido (VPL).
É válido ressaltar que há a possibilidade de sua empresa ter perdas, mas independente dos resultados serem positivos – ou não – é preciso acompanhar frequentemente o fluxo de caixa, a fim de ter mais segurança e evitar riscos ou falhas nos planejamentos de finanças a serem investidas.
Para fazer os cálculos da melhor forma, é indicado:
- fazer um diagnóstico financeiro;
- analisar e organizar as despesas da empresa;
- definir um período para realizar o cálculo do payback;
- revisar frequentemente o seu orçamento e o plano de negócios;
- acompanhar o fluxo de caixa;
- identificar riscos antes de calcular o retorno de investimentos.
Quais são as vantagens de utilizar o payback?
Por ser um cálculo simples, é uma técnica mais prática de ser utilizada para saber quando será possível reaver os investimentos de uma empresa.
Alguns dos principais benefícios do payback, são:
– mais conhecimento sobre sua organização;
– maior controle financeiro;
– coleta de dados fundamentais para o negócio;
– mais segurança para a tomada de decisões;
– investimentos mais assertivos;
– foco na análise das finanças e nos projetos;
– gerenciamento do fluxo de caixa;
– mensuração do dinheiro investido;
– avaliação de riscos e diminuição de prejuízos;
– melhorias no potencial e nos planejamentos da empresa.
É importante entender que os investimentos mais longos podem ser alterados devido a algumas oscilações da economia, como inflação ou mudanças nas taxas de juros, e o payback simples não analisa esse ponto
Considerações finais
Quem sabe a importância de fazer investimentos e deseja garantir o desenvolvimento seguro de sua empresa, entende que fazer uso do payback é extremamente útil para avaliar a viabilidade de finanças a serem investidas e diminuir riscos do negócio.
Agora que você já entendeu mais sobre o porquê de calcular e acompanhar o payback, adquirindo mais vantagens para o seu negócio, você pode analisar quais investimentos realmente valem a pena e quais devem ser transformados para se adequar ao cenário financeiro da sua empresa.
Fazer o cálculo de payback não é ter 100% de certeza de que sua empresa vai garantir os devidos retornos, mas é ter um embasamento maior para executar estratégicas e projetos mais assertivos.
Dessa forma, é recomendável utilizar o payback antes de tomar decisões e investir para ter mais sucesso com o financeiro de sua empresa.
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